企业资信深度调查
         企业资信深度调查是一种专门针对被调查企业的资信进行的调查。调查企业的商业伙伴资信程度、履约能力、财政状况、人力资源、设备、经营情况以及工商、税务、金融等事项。对企业资产状况实地调查可以给您和您的企业一个明确的答案，让您准确把握商机。无法避免风险或者没有意识地避免风险就是是最大的风险。

　　风险防范的一个重要途径就是事前对不了解的企业进行调查。如今的经济领域内，商业贸易、商业投资等迅猛增长，而这些活动是与风险并存的。21世纪对于全球经济意味着一个充满机遇但又极具挑战性的新纪元。伴随着科技的进步和社会的发展，国内国际商务的环境和贸易手段也在不断更新，整个世界变成一个共同的全球性市场，进出口贸易日益频繁，竞争日趋激烈，其中也不乏有商业欺诈的出现。要想在这纷繁复杂、商场如战场般的贸易往来中立于不败之地，就有必要进行企业资信调查，通过资信调查工作，能了解投资对象（包括投资环境）或合作伙伴的事实真相，借以判断其信用的优劣，并作为决定是否合作。做到知己知彼，才能百战百胜。

         我们根据您的商业需要,可进行商业资信程度调查、信誉综合评价、履约可行性分析报告、对其公司进行资产调查、资产评估等等。调查贵企业的商业伙伴登记注册情况、法定代表人、股东及其他责任人员的真实身份，企业及人员的资产调查:房产、设备、车辆、存款、股权、有价证券、知识产权以及其他可供执行的财产、资信程度、履约能力、财政状况、人力资源等信息评估. 作为上海最早合法成立的商业调查机构，我们经常接到企业资产追踪调查的委托。

         目前，在中国没有形成像西方发达国家那样成熟的信用体系，企业了解交易对象的渠道狭窄。企业在面对一个“商业机会”的同时，很可能面对的是一个商业陷阱。风险像地雷分布在企业发展的道路上，企业要小心再小心，难道只与老客户打交道，只与有限责任公司和股份公司做生意？绕开一个个地雷，但是看不清地雷的分布是不可能看清潜在的商业风险因此也就无法避免上当受骗。而一些所谓的工商档案等这种数据资料又往往掩盖了一些真实的情况，只有通过专业调查机构全面的调查，才能真正掌握交易对象的真实情况。

打假维权调查取证

         据国家工商总局，税务总局等相关资料显示：每年我国就大陆造假贩假企业达40余万家，涉及15个经济领域、2600多个品牌、受侵害企业（公司）达数万家。每年经济损失数千个亿，同时还不能估算企业的无形损失，极大地损害了企业的名誉和形象。随着经济改革开放，为了生存和发展，企业面临着多重的压力，然而，有些企业和个人不注意提高自身企业文化，提高企业素质，而是把自身企业的中心放在造假谋利上，打乱了市场的经济规则，为相关行业和企业造成了极坏的影响，也为企业带来了难以估量的损失。

         维护广大企业的合法权誉，营造一个良好的经济氛围，打假迫在眉睫！在打假征途上，本公司将为各大企业公司及个人提供准确高效的调查取证服务，并配合国家相关执法部门，严厉打击造假贩假行为，帮助您的企业走上高速发展的大道。

         本公司通过多年打假维权工作发现如今的造假企业是相当隐蔽的，一般以异地造假、异地销售，异地造假、横向销售等形式出现。目前，有些所谓的打假都是治标不治本，很少真正的给予造假者毁灭性的打击，就算打击，往往也是“压下葫芦起来瓢”这边打完那边再开分点的情况，往往让被侵害权利的企业头痛不已，无可奈何。

         本公司拥有一批配备了先进的调查取证设备，以侦察假货窝点和市场调查为主的专业打假队伍，以及专业知识产权科技人员，在社会和同行业中拥有较高的声誉，成功案例媒体也曾多次给予报道，拥有世界500强公司中国区域的打假维权经验，曾接受国内、外企业的数次委托。调查合作企业所属产品（或知识产权）被侵权、假冒的情况和侦查制假窝点，以及对假冒产品的市场封杀，对假冒产品的生产及销售情况进行调查取证，协助政府执法部门共同为合作企业进行打假，在前期的取证后，配合工商、公安执法部门封杀取缔。维护企业权利和形象，打击和摧毁造假窝点！

金融诈骗调查取证

         实际上聘请商务调查机构或者私人侦探社从事保险欺诈案件的调查在国外早已屡见不鲜，尤其像西方国家都已经有比较完善的一套体系。上世纪80年代随着汽车保险和健康保险等产品的价格飙升，有组织的犯罪持续增加，保险公司支付的保险金中竟有相当大的部分来自欺诈性索赔。由于保险公司在搜集证据方面欠缺经验和较少投入，常常在对簿公堂的时候败诉，严重损害了公司的利益，助长了不法份子欺诈犯罪的气焰。而事实证明保险公司在反欺诈上的投入至少会有10倍的回报。虽然国内在这方面起步较晚，本机构凭借多年在车辆保险诈骗、住院保险诈骗等案件中的经验，经过调查取证多次为委托公司拿到证据、挽回了客户损失。

        保险索赔调查的基本内容：
         保险调查基本包括：欺诈行为调查、事故情况调查、死亡原因调查、费用合理性调查、行医资格调查五项内容。具体情况如下：
        （1）欺诈行为调查的基本内容：
         ①收集保险人、被保险人的背景和经济状况。
         ② 评价保险人、被保险人的道德风险。
         ③ 核实保险事故发生的原因、经过、结果。
         ④ 向有关机构、部门和个人了解与事故相关的情况。
         ⑤ 审查、核实书证或必要时委托技术鉴定机构做出鉴定。
         ⑥其他相关事项。

        （2）事故情况调查的基本内容：
         ① 核实事故发生的真实性。
         ② 调查事故发生的原因、经过、结果。
         ③ 向有关机构、部门和个人了解与事故有关的情况。
         ④ 其他与事故情况有关的事项。
        （3）死亡原因调查的基本内容：
         ① 核实死者的身份。
         ② 核实死亡证明书的真伪。
         ③ 核实死者的直接死亡原因，获取医疗机构的病历或诊断证明。
         ④ 核实死者在国内的殡葬情况。
         ⑤其他与死亡原因有关的事项。
        （4）费用合理性调查的基本内容：
         ① 核实投保人、被保险人因疾病、以外事故而支出的医疗费用的合理性。
         ②核实投保人、被保险人其他费用（交通非、医疗用具等等）的合理性。
        （5）行医资格调查的基本内容：
         ① 核实医务人员是否具有行医资格。
         ② 核实医护人员实际的工作能力。
         ③ 了解医护人员的职业道德和相关情况。
        （6）寿险索赔实地调查分析内容

●医疗内容的分析
         ① 患者方面：以往病史中历史成因分析即潜在发病的因素，两者之间的关联分析现病史中发生现患疾病的诱因、原因、症状表现、就诊分析
         ② 施治者方面：检查中采取项目的合理性、必要性、分析检查项目及结果诊断中医师出具的诊断结果的合理、准确和完整性治疗中的过程（用药、手术、护理）必要性、合理性、正确性
         ③ 相关人员的反应：家属对疾病做出的反应及其出现这种反应的合理、逻辑性
         ④ 相关资料的甄别：病历记载的及时性、准确性；所出具证明有效性和规范性

●专家技术鉴定
         ① 书面鉴定：鉴别投保人或被保险人或索赔申请人递交文书的真实性，运用文件检验学的原理和技术，对文书中的笔迹、印文等方面予以鉴定。对保险索赔中涉及出生证明、病理诊断书、死亡报告书和尸体火化证等文书的真实性予以检验鉴定。
         ② 外事故鉴定：包括导致被保险人意外受伤或死亡事件的检验鉴定，有交通事故、火灾事故及其他事故的形成原因、时间及后果检验鉴定
         ③ 法医病理鉴定：运用法医病理理论和技术，通过对尸体外表检查、尸体解剖检验、组织切片观察、毒物分析和书证审查等，对涉及与保险事故有关的法律医学问题进行鉴定和推断。主要包括死亡原因鉴定、死亡方式鉴定、死亡时间推断、致伤（死）物证认定等。
         ④ 法医临床鉴定：运用现代医学理论和技术对涉及与保险事故的法律医学问题进行鉴定和评定，主要包括涉及保险事故的伤残评定、劳动能力鉴定。
         ⑤ 法医物证鉴定：运用免疫学、生物学、生物化学、分子生物等理论和方法，利用遗传学的多态性，对生物学检材的种类、种属及个体来源等进行鉴定， 如DNA鉴定等。

         企业危机事务调查是指针对可能诱发企业危机的潜在事务进行的调查，调查的结果作为企业处理危机的重要依据。公司运作过程中可能出现的问题有：销售额突然下降、分公司有虚假的报表、客户的赊欠开始超出了企业的限度、某个重要员工有异常的举动。这些都是危机可能发生的征兆，一个小小的事件引发的危机可能会给企业带来巨大的损失。这些随时可能发生的危机，不仅种类繁多，而且涉及面极广，严重威胁着企业的健康发展。

         在危机处理中，首先要对产生危机的事件进行调查，在调查清事件真相之后，企业才能对危机做出正确的决策。可以说，危机调查的质量直接影响到整个危机的处理，必须高度重视，您遇到过下面几种情况吗？
        一、刚花了巨资研发了新产品还没上市，市场上马上出现了和公司几乎一样的产品，更低的价格吸引客户，对手分文未花就拿到了贵公司的心血成果，这种情况下，怎么办？

        二、签有保密条款和禁业禁止的经理这个月已经到竞争对手公司上班了，竟然还带走了部分员工，怎么办？
        三、销售经理的某个亲戚注册一家新公司，在和公司做一样的生意，很多客户都转投其门下，怎么办？
        四、竞争对手对公司知道得一清二楚，产品和市场上步步捷足先登，有人背叛公司了吗？到底是谁呢？怎么取证和使用法律手段维护公司权益不受伤害呢？

         这就需要商业机密、禁业禁止调查，我们是国内在这方面拥有丰富经验，做过世界500强客户商业机密、禁业禁止调查为数不多的公司，该类调查对侦探公司的要求就非常高了，技术含量和民事调查不可同日而语。成功的商业机密、禁业禁止调查，是企业有效制止和制裁，掌握商业秘密、或者核心技术的员工背叛公司的最有效武器，一可以制止所有引发的侵权事项，二可以法律制裁侵权员工，和巨额罚款，三情况严重造成经济损失巨大的可以依法追究其刑事责任，四可以给其他员工“杀鸡儆猴”。

        一、本机构接收公司委托，对职业经理人、公司高层、销售部门、采购部门人员、企业内部员工进行专业的秘密调查和背景调查。
        二、对员工存在飞单进行调查，对飞单的对方公司及相关人员进行报告，最大限度的防范客户的损失。
        三、对内部职员的贪污受贿、盗窃、内外勾结行为调查，并追查赃款赃物的藏匿地点，追查行贿的对方公司和人，调查和评估造成的损失，协助客户进入相关司法流程。
        四、对泄漏商业机密事件的调查和取证。

同时还提供下列专业的咨询服务：
①雇员资质审核：
        假文凭已经成为当前企业招聘不得不认真考虑的问题，学历作为现今衡量人才的标准仍有重要的参考价值，尽管目前学历真伪查询机制已经开始建立，但对国外学历文凭的核实，对大多数的企业来说是招聘人才的障碍。同时，应聘者的一些具体情况需要在面试时陈述，这些陈述的真伪，同样是值得企业去审慎面对的。

②雇员的尽职问题：
        由于雇员的内心活动状态及一些损害公司的行为具有相当的隐蔽性，就企业目前所采用的管理手段，很难对雇员的真实工作情况及内心状态有准确的评价。很多企业突然发现重大问题浮出水面才加以处理，往往难以挽回已造成的损失。

③人才忠诚问题：
        人才的流动对社会的发展具有促进作用。但相信每个企业对“挖墙脚”的人都持否定态度，特别是企业的“关键”人员，如：高管人员、研发人员等等，一旦被“挖”，对企业来说，损失是无法估量的。雇员对企业的忠诚度已经被越来越多的企业所看重。

         无论是在企业招聘，还是企业进行绩效考核及防范雇员不正当离职方面，本机构提供的企业人事调查可以帮助企业进行有效管理，通过专业调查，提高企业雇员情况透明度，进而为企业做出正确的决策提供可靠的依据。